Gli esperti del settore lo sanno bene: in un panorama finanziario in continuo movimento ed espansione, sapere essere un punto di riferimento fermo per i propri clienti è di vitale importanza. I punti cardine che nel mondo degli investimenti devono sempre essere rispettati sono una buona pianificazione finanziaria, diversificare il proprio portafoglio, evitare rischi legati alla speculazione e non lasciarsi investire dall’impulsività: sono questi i quattro princìpi sui quali l’OCF (l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari) ha creato il nuovo sito “Informarsi Conviene”, in collaborazione con il QFinLab del Politecnico di Milano.
Informare e istruire sulle nozioni basilari della finanza: questo è il principio dietro “Informarsi Conviene”, cercando di avvicinare quanti più risparmiatori e futuri investitori ai vari servizi di investimento e, allo stesso tempo, cercando di dare una mano a tutti quei professionisti (soprattutto quelli all’inizio della loro carriera), con materiali utili ai fini di meglio informare e interfacciarsi con i rispettivi clienti. Anche la più semplice attività finanziaria ha la capacità di essere delegata in modo funzionale ad un Consulente Finanziario regolarmente iscritto all’Albo, figura del quale il cliente può attingere in fiducia e onorabilità degli standard etici.
Vediamo ora singolarmente queste quattro colonne portanti sottolineate dall’OCF.
Pianificazione Finanziaria
Inizia, ovviamente, tutto quanto da una solida pianificazione finanziaria. Abbiamo già parlato in maniera approfondita di quanto sia importante attuare un’attenta gestione dei propri risparmi, avendo sempre in mente un obiettivo a lungo termine. Sotto questa luce, tutte quelle attenzioni quotidiane e proiettate verso il domani che un esperto consulente finanziario mette in pratica sono vitali.
Impulsività e mano ferma
Spesso tenuto in disparte, il fattore dell’impulsività nella finanza, ma più in generale i bias cognitivi che influenzano ogni singolo investitore, è un punto focale su cui concentrarsi: ogni Consulente Finanziario conosce l’importanza di avere una mano ferma al timone di una pianificazione finanziaria in balìa della volatilità dei Mercati. Trasmettere questa competenza e razionalità è molto importante nelle fasi di decisioni di investimento.
Diversificazione
Diversificazione, volatilità dei Mercati, Coefficienti…Abbiamo già nominato questi termini tante e tante volte. Ad ogni Consulente Finanziario che si rispetti non sfugge mai l’importanza strategica di un’ottima diversificazione del patrimonio dei suoi clienti. Attraverso di esso misuriamo il rischio degli investimenti e i relativi guadagni e perdite.
Rischi speculativi
I recenti fatti di cronaca fanno da insegnamento: il caso GameStop nato dal sottobosco di Reddit è stato un chiarissimo esempio di come emotività, bias cognitivi e una certa dose di irrazionalità si siano scontrati (e ancora lo stiano facendo) con i grandi fondi di Wall Street. Questa finanza “fai-da-te”, oltre che folle può essere realmente dannosa, per questo è sempre meglio affidarsi a un esperto, consiglia il portale di OCF.
Potete trovare il nuovo sito “Informarsi Conviene” al seguente link: https://informarsiconviene.it
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